W sprawach o pranie pieniędzy prokuratura coraz częściej traktuje gotówkę jako dowód winy. Jeśli ktoś ma przy sobie większą kwotę pieniędzy, automatycznie pojawia się podejrzenie, że środki pochodzą z przestępstwa. Takie podejście – choć wygodne dla organów ścigania – często narusza podstawowe zasady procesu karnego.
Jako adwokat od spraw karnych, regularnie spotykam się z sytuacjami, w których osoby uczciwe, posiadające legalne źródła dochodu, są bezpodstawnie oskarżane o pranie pieniędzy z art. 299 k.k. Poniżej wyjaśniam, jakie błędy popełnia prokuratura, czym różni się „domniemanie” od „dowodu”, oraz jak się skutecznie bronić.
________________________________________
🔍 Gotówka = pranie pieniędzy?
Zgodnie z art. 299 kodeksu karnego, przestępstwo prania pieniędzy polega m.in. na przyjmowaniu, przechowywaniu lub transferze pieniędzy pochodzących z przestępstwa, w celu utrudnienia ustalenia ich źródła.
W praktyce jednak prokuratura często zakłada, że sama gotówka to „brudne pieniądze”, zwłaszcza jeśli nie jest zadeklarowana w PIT, nie została wpłacona na konto albo nie wynika bezpośrednio z działalności gospodarczej.
Tymczasem:
Samo posiadanie gotówki nie jest dowodem popełnienia przestępstwa.
To prokurator ma obowiązek udowodnić, że środki mają nielegalne pochodzenie, a nie podejrzany – że są „czyste”.
________________________________________
⚖️ Co musi udowodnić prokuratura w sprawie o art. 299 k.k.?
Aby można było mówić o przestępstwie prania pieniędzy, konieczne jest:
1. Wskazanie przestępstwa źródłowego (np. oszustwo, podatki, narkotyki),
2. Powiązanie gotówki z tym konkretnym przestępstwem,
3. Udowodnienie, że podejrzany miał świadomość nielegalnego pochodzenia środków,
4. Wykazanie, że podejrzany podjął działania, by utrudnić wykrycie źródła pieniędzy.
W wielu sprawach, które prowadzę jako karnista, widzę że zarzuty opierają się na przypuszczeniach, a nie twardych dowodach. Niekiedy prokurator nawet nie wskazuje przestępstwa źródłowego, co może prowadzić do umorzenia sprawy lub oddalenia wniosku o zabezpieczenie majątku.
________________________________________
❌ Najczęstsze błędy prokuratury
• Brak wskazania przestępstwa pierwotnego – czyli nie wiadomo, z czego rzekomo pochodzi gotówka.
• Domniemanie winy zamiast dowodu – organ oczekuje, że obywatel „udowodni legalność gotówki”.
• Automatyczne zabezpieczenia majątku – blokada konta lub zajęcie gotówki na podstawie ogólnego podejrzenia.
• Zarzut „na zapas” – art. 299 k.k. dodawany do akt sprawy tylko po to, by uzasadnić areszt lub blokadę rachunku.
________________________________________
🛡️ Jak się bronić, gdy prokurator podejrzewa pranie pieniędzy?
Jako adwokat od prawa karnego, rekomenduję:
• Złożenie zażalenia na postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym albo postanowienie o blokadzie rachunku bankowego;
• Wskazanie alternatywnego pochodzenia gotówki – nawet jeśli środki pochodzą z darowizny, nieudokumentowanej pracy lub pożyczki, warto to udowodnić lub uprawdopodobnić,
• Podnoszenie braku przesłanek z art. 299 k.k. – np. brak zamiaru „utrudnienia wykrycia” lub brak świadomości pochodzenia środków,
• Żądanie wskazania konkretnego przestępstwa pierwotnego – jeśli nie wiadomo, z czego miały pochodzić pieniądze, zarzut prania pieniędzy nie ma podstaw.
________________________________________
💡 Przykład z praktyki karnisty
U mojego klienta zabezpieczono 80 000 zł w gotówce podczas przeszukania. Prokuratura podejrzewała, że środki pochodzą z handlu kryptowalutami „na czarno”. Nie było żadnego zarzutu dotyczącego działalności przestępczej, a pieniądze pochodziły z legalnej sprzedaży nieruchomości sprzed lat.
Po złożeniu zażalenia i przedstawieniu umowy sprzedaży sąd uchylił zabezpieczenie. Sprawa została ostatecznie umorzona, a pieniądze zwrócone.
________________________________________
📌 Podsumowanie – nie każda gotówka to pranie pieniędzy
W sprawach o art. 299 k.k., prokuratura zbyt łatwo sięga po zarzuty o pranie pieniędzy, szczególnie gdy w grę wchodzi gotówka. Warto wiedzieć, że:
• To nie Ty masz udowadniać, że pieniądze są czyste – to prokurator musi udowodnić, że są brudne,
• Samo posiadanie gotówki nie oznacza przestępstwa,
• Skuteczna obrona jest możliwa, zwłaszcza gdy korzystasz z pomocy doświadczonego adwokata prawa karnego.
________________________________________
👨⚖️ Szukasz pomocy w sprawie o art. 299 k.k.?
Jeśli grozi Ci zarzut prania pieniędzy lub Twoje konto zostało zablokowane przez prokuraturę – skontaktuj się z kancelarią. Jako karnista z doświadczeniem w sprawach gospodarczych i finansowych, pomogę Ci skutecznie zakwestionować bezzasadne działania organów ścigania.
